woensdag, 2 mei 2018
Doorsturen Doorsturen   Printen Printen

Laat Revolut de banksector crashen ?

Nikolay Storonsky is de oprichter en CEO van Revolut. Kernproduct van Revolut is een betaalkaart met superlage kosten maar daarnaast biedt het bedrijf meer en meer additionele financiële producten. Revolut groeit als het ware via de achterdeur succesvol uit tot een bank en kan de bankwereld gaan opschudden.In het laatste half jaar ging Revolut naar 2 miljoen kaarthouders in Europa, een verdubbeling van hun omzet daarvoor. Ten opzichte van concurrenten als N26 en Monzo groeien ze 4 tot 5 x sneller en zijn ze meer een internationaal dan een lokaal bankalternatief.

Vorige week kondigde de Britse fintech startup een fondsenwerving van $ 250 miljoen aan. Daarmee wordt het twee-en-een-half jarige bedrijf gewaardeerd op $ 1,7 miljard. Revolut is één van de  Europese bedrijven die het snelst een zgn. Eenhoornstatus bereiken of een waardering van $ 1 miljard.

Na hun oprichting in juli 2015 ging het bedrijf van de betaalkaart snel naar een variatie aan producten. Van reisverzekering en vastgoedinvesteringen tot cryptocurrency handel. Deze winstgevende explosieve groei gaat niet vanzelf. Werkdagen van 12 uur en meer plus werken in het weekeind is eerder normaal dan uitzonderlijk bij Revolut.

Nikolay Storonsky: ‘The company’s business model works — out of all of the digital challenger banks, we’re the only one that makes money.

We’ve got six revenue streams, four of them are main, two are secondary — it’s quite diversified at the moment. We split it by core products, which are interchange, user fees, premium accounts, business accounts, and then add-ons.’

De snelle groei van Revolut trok wereldwijd de aandacht van investeerders en er volgden verschillende kandidaten waaruit DST Global van de Russische miljardair Yuri Milner gekozen is. Revolut was al bekend met DST en ze hadden een goede trackrecord met investeringen in Facebook, Groupon, Spotify, Whatsapp en Alibaba.

De 250 miljoen die ze gaan ophalen wordt gebruikt om verder uit te breiden in nieuwe markten en nieuwe producten te ontwikkelen. Storonsky: ‘I don’t see a limit. If you look at HSBC, Barclays, quite a lot of banks — they don’t cover globally and they’re already huge companies. It’s definitely possible to build something bigger than them. Imagine what will happen to our valuation when we get into credit, mortgages and insurance.’

Revolut heeft nu een banklicensie in Europa aangevraagd en zal dat ook gaan doen in de UK. Uitbreiding staat gepland voor de VS, Singapore, Australië. Canada, Hong Kong, Nieuw Zeeland, India, Rusland en Latijns Amerika.

Bron: Business Insider

 
Waardering: 
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars

Door , topic: Algemeen, Economie, Internationaal
Reacties op dit artikel kunnen gevolgd worden op de RSS 2.0 feed.
Reacties
  1. mario schreef op : 3

    BIS bank ! nieuwe leden, Irak, Libië, Afghanistan kandidaat leden
    Sirië, Iran, Cuba ……..

  2. Hang Bejaarde schreef op : 4

    Wereldwijd betalen en dat allemaal praktisch gratis. Dat is iets te mooi om waar te zijn en het cliche zegt dat als iets te mooi lijkt om waar te zijn, dan …

    Maar toch interessant want credit cards zijn duur en elitair. Een pre-paid kaart met lage kosten kan een mooi alternatief zijn. En als die ook nog je Bitcoin wallet kan worden is het helemaal fraai.

    @rien [1]: Goed gezien. Als ‘gender’ belangrijker is dan talent hebben voor de baan.

    rien [6] reageerde op deze reactie.

  3. rien schreef op : 5

    @Bertuz [2]: “Sinds wanneer sluiten deze dingen, gender balance en zaken doen, elkaar uit?”

    Beste Bertuz, leg liever geen woorden in mijn mond…

    Overigens sluit dat elkaar niet uit, wel zal de winst lager zijn bij “gender balance”, wanneer we van 50/50 uitgaan als balance.

    Veel erger is dat dat de poging een balance te creëren een bedrijf openzet voor overname door SJWs. En dat is een doodsteek.

  4. rien schreef op : 6

    @Hang Bejaarde [4]: “Maar toch interessant want credit cards zijn duur en elitair. Een pre-paid kaart met lage kosten kan een mooi alternatief zijn. En als die ook nog je Bitcoin wallet kan worden is het helemaal fraai.”

    Yup, een soort facebook voor al je uitgaven. Lekker alles onder 1 dak, de glazen burger, wat wil je meer (als overheid…)

  5. DzVzTkM schreef op : 7

    kernprodukt is een betaalkaart met superlage kosten maar daarnaast biedt het bedrijf meer en meer additionele financiële producten.
    Juist dit laatste moeten de krenten in de pap zijn voor een bankbedrijf.
    Ga bij u zelf eens na wat b.v. de blockchain voor invloed zal hebben op deze wereld. Voorbeeldje: nu koop je via een bank aandelen, waarom niet deze tussenstap elimineren. De blockchain is hier geschikt voor om deze stap over te slaan. Nu de banksector nog overtuigen, of krijgt zo’n bedrijf dan geen credieten meer van deze sector. Vraag er eens naar bij uw filiaal zou ik zeggen.

  6. rien schreef op : 8

    @Bertuz [2]: Ziehier, een interresant onderzoek:

    “In the finite-horizon repeated Prisoner’s Dilemma, a compelling backward induction argument shows that rational players will defect in every round, following the uniquely optimal Nash equilibrium path. It is frequently asserted that cooperation gradually declines when a Prisoner’s Dilemma is repeated multiple times by the same players, but the evidence for this is unconvincing, and a classic experiment by Rapoport and Chammah in the 1960s reported that cooperation eventually recovers if the game is repeated hundreds of times. They also reported that men paired with men cooperate almost twice as frequently as women paired with women. Our conceptual replication with Prisoner’s Dilemmas repeated over 300 rounds with no breaks, using more advanced, computerized methodology, revealed no decline in cooperation, apart from endgame effects in the last few rounds, and replicated the substantial gender difference, confirming, in the UK, a puzzling finding first reported in the US in the 1960s.

    www.sciencedirect.com

  7. only you schreef op : 9

    Hoor iemand beweren dat zijn spaargeld bij de bank moet gebruikt worden voortaan om te speculeren anders kunnen de spaarders oprotten, dat noemen ze nou het bekeringsbeleid dat de banken is opgelegd?
    En nog brutaal per reclame zeggen dat hun geld kan riskeren te verliezen?
    EEN WERELD OP ZIJN KOP